Die Wahl des richtigen Finanzberaters ist eine entscheidende Weichenstellung für Ihre finanzielle Zukunft. Doch wie seriös und leistungsfähig sind spezialisierte Anbieter abseits der großen Banken? In diesem Beitrag nehmen wir die Werteschöpfer Finanz GmbH aus Wendelstein genau unter die Lupe. Wir beleuchten das Unternehmensprofil, analysieren die Marktposition und vergleichen die Leistungen mit denen der Konkurrenz. Besonderes Augenmerk legen wir dabei auf einen transparenten Faktencheck. So erfahren Sie, ob die Werteschöpfer Finanz GmbH hält, was sie verspricht – und wo es möglicherweise Kritikpunkte gibt.

Die Werteschöpfer Finanz GmbH im Überblick:

▣ Gründung: Vor ca. 20 Jahren
▣ Geschäftsführerin: Karina Zabold
▣ eingetragen beim Amtsgericht Nürnberg (HRB 25662)
▣ Es liegen keine öffentlich zugänglichen Finanzkennzahlen vor

Die Werteschöpfer Finanz GmbH

Die Werteschöpfer Finanz GmbH ist als Versicherungsmakler (§ 34d GewO), Finanzanlagenvermittler (§ 34f GewO) und Immobiliardarlehensvermittler (§ 34i GewO) zugelassen. Das Dienstleistungsportfolio umfasst maßgeschneiderte Finanzkonzepte, Kapitalanlagen (offene und geschlossene Fonds, Anteilsscheine, Vermögensanlagen), Altersvorsorgelösungen, Immobilienfinanzierung sowie Depotüberwachung und Devisencontrolling. Psychologische Verkaufsargumente allokieren sich auf Sicherheit („planbarer Vermögenszuwachs“), Exklusivität („Gutverdiener“, „exklusive Türen“), sowie Unabhängigkeit und Vertrauen. Die Zielgruppe richtet sich klar an gut verdienende Privatkunden und Unternehmer mit über 30.000 € Anlagevolumen, getriggert durch exklusive Angebote, persönliche Betreuung und Renditeversprechen .

Die Werteschöpfer Finanz GmbH ist ein bundesweit tätiger Finanzdienstleister mit Hauptsitz in Wendelstein, Bayern, und einer Niederlassung in Potsdam. Das Unternehmen bietet seit über 20 Jahren maßgeschneiderte Finanzkonzepte, Finanzierungen und Depotüberwachung an. Die Zielgruppe sind vor allem Gutverdiener, die ein langfristig funktionierendes Geldanlagekonzept und professionelle Betreuung suchen.

Leistungsschwerpunkte:

• ▣ Individuelle Finanzkonzepte und Vermögensplanung

• ▣ Verschiedene Finanzierungsformen (z.B. Annuitäten-, Bauspar-, Forward-Darlehen)

• ▣ Depotüberwachung und Devisencontrolling

• ▣ Persönliche Beratung durch qualifizierte Berater in verschiedenen Regionen Deutschlands

Das Unternehmen legt Wert auf Transparenz, Qualität und eine langfristige Kundenbeziehung. Die Beratung erfolgt individuell und wird regelmäßig angepasst.

Marktstellung und Vergleich zu Mitbewerbern

Die Werteschöpfer Finanz GmbH positioniert sich als unabhängiger Finanzdienstleister mit Fokus auf individuelle, hochwertige Beratung für wohlhabende Privatkunden. Im Vergleich zu Großbanken und klassischen Vermögensverwaltern hebt sich das Unternehmen durch folgende Punkte hervor:

• ▣ Starke Kundenbindung: Persönliche Betreuung, regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Konzepte.

• ▣ Spezialisierung: Zielgruppe sind Gutverdiener mit Anlagevermögen ab 30.000 € oder frei verfügbarem Einkommen ab 500 €/Monat.

• ▣ Transparenz und Service: Offen kommunizierte Leistungen, regelmäßige Kundeninformationen (z.B. eigene Zeitschrift WIS).

• ▣ Kundenbewertungen: Sehr hohe Kundenzufriedenheit (z.B. 5,0/5 Sterne bei über 300 Bewertungen für Berater wie Matthias Tuchel).

Im Wettbewerb:

• ▣ Die Werteschöpfer Finanz GmbH konkurriert mit anderen unabhängigen Finanzberatern, Vermögensverwaltern und Banken.

• ▣ In Branchenvergleichen schneiden unabhängige Vermögensverwalter oft besser ab als Großbanken, da sie flexibler auf Kundenbedürfnisse eingehen können.

• ▣ Die Werteschöpfer Finanz GmbH ist nicht auf der Bafin-Warnliste geführt, was für Seriosität spricht.

Im Vergleich zu großen Finanzvertrieben und Banken, die Hunderttausende bis Millionen von Kunden bedienen (z. B. Deutsche Vermögensberatung, MLP, Wüstenrot & Württembergische), ist die Werteschöpfer Finanz GmbH ein kleiner, aber spezialisierter Anbieter. Sie hebt sich durch individuelle Betreuung, hohe Kundenzufriedenheit und eine enge Kundenbindung ab.

Marktumfeld und Wettbewerber

Der deutsche Markt für Finanzberatung ist stark fragmentiert und wird von großen Finanzvertrieben, Banken und einer Vielzahl kleiner, unabhängiger Berater geprägt. Die meisten Privatkunden werden von provisionsabhängigen Beratern betreut, während echte Honorarberatung weiterhin eine Nische darstellt

. Die größten Player im Markt sind:

• Deutsche Vermögensberatung (DVAG)

• MLP

• Wüstenrot & Württembergische

• Plansecur

• Compexx Finanz

• Anthos Anlageverwaltungsgesellschaft

Diese Unternehmen verfügen über weitaus größere Teams, höhere Umsätze und eine breitere Kundenbasis als die Werteschöpfer Finanz GmbH.

Die Werteschöpfer – Stärken und Schwächen im Marktvergleich

Stärken:

• ▪ Sehr individuelle, persönliche Beratung mit Fokus auf langfristige Kundenbeziehungen.

• ▪  Hohe Kundenzufriedenheit und viele positive Bewertungen.

• ▪ Spezialisierung auf vermögende Privatkunden, was eine exklusive Betreuung ermöglicht.

Schwächen:

• ▪ Keine öffentliche Listung in großen Branchenrankings oder Top-Listen der bekanntesten Finanzberater Deutschlands.

• ▪ Geringe Unternehmensgröße und damit begrenzte Ressourcen im Vergleich zu den Marktführern.

• ▪ Kein signifikanter Marktanteil, da der Großteil des Marktes von großen Vertrieben und Banken dominiert wird.

Die Werteschöpfer Finanz GmbH nimmt im deutschen Markt für Finanzberatung eine Nischenposition ein. Sie ist kein bedeutender Player im Hinblick auf Marktanteil oder Bekanntheit, kann sich aber durch eine hohe Beratungsqualität und Kundenzufriedenheit im Segment der unabhängigen, spezialisierten Finanzberater behaupten. Für anspruchsvolle Privatkunden, die Wert auf individuelle Betreuung legen, bietet das Unternehmen eine attraktive Alternative zu den großen, oft standardisierten Finanzvertrieben

Management – Die Werteschöpfer

Geschäftsführerin ist Karina Zabold, Handelsregister Nürnberg HRB 25662. Weitere Personen wie Seniorberater Matthias Tuchel und Handelsvertreter André Prochnow sind prominent im Vertrieb aktiv. Bisher sind keine Einträge zu Insolvenzen und Verfahren bekannt. Die Verantwortlichen weisen langjährige Branchenerfahrung auf (Tuchel seit 1996) und verfügen über notwendige regulatorische Zulassungen.

Karina Zabold

• ▪ Gründerin und Geschäftsführerin der Werteschöpfer Finanz GmbH mit Hauptsitz in Wendelstein bei Nürnberg und einer Niederlassung in Potsdam.

• ▪ Sie hat das Unternehmen vor über 20 Jahren gegründet, um Gutverdienern maßgeschneiderte und nachhaltige Finanzkonzepte zu bieten.

• ▪ Die Werteschöpfer Finanz GmbH betreut deutschlandweit über 3.000 Kunden mit einem Team von etwa neun Mitarbeitenden.

• ▪ Karina Zabold ist ausgebildete Finanzfachwirtin (FH) und hat an der Fachhochschule Schmalkalden studiert.

• ▪ Sie verfügt über langjährige Erfahrung als Finanzberaterin und Unternehmerin im Bereich Vermögensaufbau, Geldanlage und Finanzplanung.

• ▪ Ihr Fokus liegt auf der Entwicklung individueller Finanzkonzepte für vermögende Privatkunden.

• ▪ Die Beratung umfasst Vermögensaufbau, Absicherung, Finanzierung und Depotüberwachung.

• ▪ Besonderen Wert legt sie auf Transparenz, langfristige Kundenbeziehungen und die regelmäßige Anpassung der Konzepte an die Lebenssituation der Kunden.

• ▪ Karina Zabold betont, dass sie und ihr Team keine Standardprodukte verkaufen, sondern für jeden Kunden ein maßgeschneidertes Konzept entwickeln.

• ▪ Sie sieht sich als lebenslangen Partner ihrer Kunden in allen Finanzfragen und legt Wert auf Flexibilität, Sicherheit und Rendite.

• ▪ Sie tritt regelmäßig als Expertin in Interviews und Fachgesprächen auf, etwa bei „Mein Geld TV“, wo sie ihre Beratungsphilosophie erläutert.

• ▪ In Videos und Beiträgen spricht sie offen über die Herausforderungen der Branche, die Bedeutung von Online-Marketing und die Weiterentwicklung ihres Unternehmens.

• ▪ In Interviews berichtet sie auch über persönliche Erfahrungen, z. B. die Vereinbarkeit von Unternehmertum und Familie, und wie sie ihr Unternehmen trotz Herausforderungen weiterentwickelt hat.

• ▪ Ihr Ziel ist es, sowohl für Kunden als auch für Mitarbeitende ein modernes, erfolgreiches und zukunftsorientiertes Unternehmen zu führen.

• ▪ Karina Zabold ist auf Plattformen wie LinkedIn und XING aktiv und pflegt dort den Austausch mit anderen Finanzexperten und potenziellen Kunden.

Karina Zabold gilt als erfahrene, qualifizierte und kundenorientierte Finanzberaterin mit einem klaren Fokus auf individuelle Betreuung und nachhaltigen Vermögensaufbau. Sie ist die prägende Persönlichkeit hinter der Werteschöpfer Finanz GmbH und wird in der Branche als seriöse und innovative Unternehmerin wahrgenommen.

Netzwerk – Die Werteschöpfer

Die Vertriebsmannschaft besteht aus Karina Zabold, Matthias Tuchel und André Prochnow – teils als selbständige Handelsvertreter. Stellenanzeigen deuten auf Festanstellung von Beratern, strukturierte Administration und Seminare zur Mitarbeiterentwicklung hin. Anreize wie Titel, Downline, Kick-Off-Events oder provisionsoffensive Vertriebsdruckschemata sind nicht erkennbar. Werterfahrungen ehemaliger Mitarbeiter oder Kritiken bleiben unauffindbar.

Es werden Produkte verschiedener Anbieter vermittelt, da offene und geschlossene Fonds, Versicherungen sowie Immobilienfinanzierungen im Portfolio sind. Eine exklusive Bindung an einzelne Produktgeber ist nicht ersichtlich. Der Hinweis auf „unabhängig beraten“ legt nahe, dass mehrere Produktpartner genutzt werden. Eigene Pools oder hausinterne Produktlinien sind nicht dokumentiert.

Regulierung & rechtlicher Rahmen

Die Werteschöpfer Finanz GmbH hält Erlaubnisse nach § 34d, § 34f und § 34i GewO und ist im Vermittlerregister der DIHK eingetragen. Zuständige Aufsichtsbehörde ist die IHK München/Oberbayern beziehungsweise Potsdam. Eine Vermögensschadenhaftpflichtversicherung liegt vor. Es bestehen provisionsbasierte Vergütungen (Abschluss- und Bestandscourtage, Rabattmodelle), die ordnungsgemäß offengelegt werden . Für Fonds sind WpPG-KIDs erforderlich; zur Transparenz der Vergütung liegen Details in der Erstinformation vor.

Reputationsrisiken & Kritik

Online-Bewertungen sind durchweg positiv: eingeschlossen sind 4,96 /5 bei 305 Bewertungen auf KennstDuEinen, zudem ein perfektes Google-Rating. Kommentare loben kompetente, unabhängige Beratung, Transparenz und rentables Wachstum. Keine negativen Einträge auf Kununu, Trustpilot oder Reclabox gefunden. Medienberichte oder juristische Auseinandersetzungen sind nicht vorhanden. Strukturelle Kritik, Vertriebsdruck oder Zweifel an der Unternehmenskultur sind bisher nicht dokumentiert.

Kritikpunkte und Einschränkungen:

• ▪ Es gibt keine veröffentlichten, unabhängigen Finanzkennzahlen – die Performance der Anlagekonzepte ist daher nicht objektiv überprüfbar.

• ▪ Die Beratung richtet sich gezielt an eine vermögende Zielgruppe, was für kleinere Anleger weniger attraktiv sein könnte.

• ▪ Wie bei vielen Finanzdienstleistern ist der Erfolg der Anlagekonzepte abhängig von der Marktentwicklung und individuellen Entscheidungen. Überdurchschnittliche Renditen sind nicht garantiert und sollten kritisch hinterfragt werden.

• ▪ Im Internet finden sich keine Hinweise auf größere Skandale oder unseriöse Geschäftspraktiken. Die Firma ist nicht auf einschlägigen Warnlisten aufgeführt.

Mitarbeiterfeedback:

• Auf Bewertungsplattformen wie Kununu wird das Unternehmen als attraktiver Arbeitgeber mit gutem Teamklima und Entwicklungsmöglichkeiten beschrieben.

Öffentliche Wahrnehmung und Bewertungen

• ▪ Die Werteschöpfer Finanz GmbH genießt einen sehr guten Ruf. In den wichtigsten Bewertungsportalen wie Kununu und KennstDuEinen finden sich fast ausschließlich sehr positive Rückmeldungen von Kunden und Mitarbeitern. Die durchschnittlichen Bewertungen liegen bei 4,9 bis 5,0 von 5 Sternen.

• ▪ Die Mitarbeiterzufriedenheit ist hoch, es gibt keine Hinweise auf Missstände im Arbeitsumfeld. Die Unternehmenskultur wird als modern, kollegial und transparent beschrieben.

• ▪ Auch auf Mandantenseite gibt es zahlreiche Erfahrungsberichte, die die individuelle Beratung, Kompetenz und Transparenz hervorheben.

Kritikpunkte

• ▪ Fehlende unabhängige Finanzkennzahlen: Wie bei vielen kleineren Finanzdienstleistern werden keine detaillierten Finanzkennzahlen (z. B. Umsätze, Gewinne) veröffentlicht. Das schränkt die objektive Vergleichbarkeit mit größeren Marktteilnehmern ein.

• ▪ Fokus auf vermögende Zielgruppe: Die Angebote richten sich klar an Gutverdiener. Für Kleinanleger ist das Angebot weniger relevant, was vereinzelt als Nachteil gesehen wird.

• ▪ Keine Listung in großen Branchenrankings: Das Unternehmen taucht in den großen, öffentlichkeitswirksamen Listen der bekanntesten Finanzberater nicht auf, was jedoch der Nischenstrategie und Unternehmensgröße entspricht.

Skandale oder Negativpresse

• ▪ Es gibt keine bekannten Skandale, Rechtsstreitigkeiten oder Negativpresse im Zusammenhang mit der Werteschöpfer Finanz GmbH. Weder in der Fachpresse noch auf Bewertungsplattformen oder in Foren finden sich Hinweise auf unseriöse Geschäftspraktiken, Betrug oder größere Beschwerden.

• ▪ Die Firma ist nicht auf Warnlisten von Aufsichtsbehörden wie der BaFin geführt.

• ▪ Die Werteschöpfer Finanz GmbH gilt als seriöser, kundenorientierter Finanzdienstleister mit sehr hoher Kundenzufriedenheit.

• ▪ Es existieren keine öffentlich bekannten Skandale oder gravierende Kritikpunkte.

• ▪ Die wenigen kritischen Anmerkungen beziehen sich auf die fehlende Transparenz bei Finanzkennzahlen und die klare Fokussierung auf eine wohlhabende Zielgruppe.

Insgesamt gibt es keine Hinweise auf Skandale oder gravierende Kritik im Zusammenhang mit der Werteschöpfer Finanz GmbH

Die Werteschöpfer Finanz GmbH präsentiert sich als regulär zugelassener, provisionsorientierter Finanz- und Versicherungsmakler mit klarer Ausrichtung auf gut situierte Privatkunden. Das Angebot ist breit und umfasst Fundraising, Finanzierung, Vorsorge und Depotmonitoring. Die Verkaufsargumentation setzt auf Sicherheit, Planbarkeit und Exklusivität, getragen von positiver Kundenerfahrung. Das Unternehmen operiert formal rechtlich konform, transparent und ohne ersichtliche Kritik oder Reputationsschäden. Für kritische Verbraucher und Investoren erscheint es aktuell seriös, wenngleich provisionsabhängig. Beobachtungsempfehlung: Offenlegung der Vergütungsmodelle und Produktauswahl bleibt sensibel zu hinterfragen.

Quellen

• Unternehmenswebseite: Leistungsangebot, Mission, Zielgruppe

• Impressum & Regulierungsdaten § 34d/34f/34i GewO

• LinkedIn-/Xing-Profile: Unternehmensgröße, Geschäftsführung, Mitarbeitende

• Bewertungsplattform KennstDuEinen/Google

• Stellenanzeigen & Vertriebsstruktur

• youtube.com
  de.linkedin.com
  xing.com
  arbeitsagentur.de
  lobbyregister.bundestag.de
  zoominfo.com
  econstor.eu
  private-banking-magazin.de
  eah-jena.de

 

Hinweis: Diese Analyse basiert auf öffentlich zugänglichen Informationen und soll eine journalistische Meinungsbildung ermöglichen. Es wurden keine Spekulationen oder subjektiven Bewertungen vorgenommen.