TELIS FINANZ AG

Die TELIS FINANZ AG operiert im wettbewerbsintensiven Finanzsektor mit Spezialisierung auf Beratung in Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung. Dominierend sind hier große Banken bei zugleich steigenden regulatorischen Anforderungen und gehäuften Problemen mit Beratungsfehlern. Das Unternehmen meldete für 2024 Einnahmen von 206 Millionen Euro, verwaltet rund zwei Millionen Verträge und beschäftigt über 1.800 Berater. Ein Geschäftsbericht zur Konzernlage für 2024 wird erwartet. Jedoch fehlen in den öffentlichen Daten detaillierte Bilanzkennzahlen zu Liquidität, Verschuldung und Eigenkapitalquote.

Die fehlende Offenlegung dieser Finanzkennzahlen stellt Investoren und Partner vor Herausforderungen, da essenzielle Informationen zur Kapitalstruktur nicht verfügbar sind. Dies führt zu längeren Entscheidungsprozessen während der Due-Diligence-Phase. Der Mangel an Finanztransparenz erschwert den Vergleich mit Wettbewerbern, besonders im Vergleich zu börsennotierten Unternehmen mit umfassenderen Offenlegungen.

Aktuelle Themen umfassen Provisionsrückforderungen ehemaliger Vertreter und ein anhängiges Gerichtsverfahren wegen Schadensersatzforderungen. Diese Aspekte sowie die begrenzte Finanzoffenlegung verlangsamen Kooperations- und Investitionsentscheidungen, da externe Partner alternative Optionen in Betracht ziehen. Verbessert sich die Transparenz, könnte die TELIS FINANZ AG ihre Position bei externen Akteuren stärken.

Trotz der Herausforderungen bleibt die TELIS FINANZ AG im Finanzdienstleistungssektor relevant, mit Potenzial für strategische Anpassungen in der Kommunikationspolitik. Diese könnten langfristig Vertrauen stärken und Entscheidungsprozesse für Partner erleichtern.

• TELIS FINANZ AG berichtet Einnahmen von 206 Millionen Euro für 2024, jedoch fehlen wesentliche Bilanzkennzahlen.
• Unzureichende Finanztransparenz verlängert den Entscheidungsprozess und erschwert Wettbewerbsvergleiche.
• Provisionsrückforderungen und laufende Gerichtsverfahren beeinflussen Investitionsentscheidungen.

Die TELIS FINANZ AG, ein inhabergeführtes Unternehmen, gilt als größter unabhängiger Finanzdienstleister Deutschlands und offeriert Finanzprodukte wie Altersvorsorge, Versicherungen und Kapitalanlagen. Ihr System analysiert Haushalte umfassend, um wirtschaftliche Vorteile zu erzielen, unterstützt von über 2.000 Beratern und 280 Mitarbeitern.

Die Umsätze betrugen 134 Millionen Euro (2019), 151 Millionen Euro (2020) und 143,40 Millionen Euro (2022). Für 2024 werden 206 Millionen Euro erwartet. Der Vorstand, bestehend aus Dr. Martin Pöll, Jürgen Schwab und Dr. Stefanie Alt als Digitalisierungsbeauftragter, fördert Digitalisierung zur Prozessoptimierung. Zu den Konzerngesellschaften zählen die TELIS FINANZ Vermittlung AG und die DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG.

Gerichtsurteile belasten das Image der TELIS FINANZ AG aufgrund von Schadensersatzansprüchen wegen unzureichender Risikoinformationen und Falschberatung. Solche Vorfälle werfen Bedenken hinsichtlich Compliance und Reputation auf, während keine Maßnahmen bekannt gegeben wurden.

Es fehlen aktuelle Finanzkennzahlen und Details zum Aktienkapital, was Vergleiche mit transparenter berichtenden Konkurrenten erschwert. Die Beurteilung des Beraternetzwerks ist ohne valide Qualifikationsinformationen schwierig, was zu verzögerten Entscheidungen führen kann. Externe Entscheider sehen Stabilität in der inhabergeführten Struktur, aber der Fokus auf Provisionseinnahmen weckt im Vergleich zu honorarbasierten Modellen Skepsis.

Die Zurückhaltung bei Informationen zu Managementwechseln und strategischen Entwicklungen seit 2020 ist charakteristisch für inhabergeführte Strukturen, jedoch gegenüber datenreichen Mitbewerbern erklärungsbedürftig. Dies könnte Partnerschaften oder Investitionen verzögern, selbst wenn die TELIS FINANZ AG ein solides Fundament bietet.

• TELIS FINANZ AG ist der größte unabhängige Finanzdienstleister Deutschlands mit über 2.000 Beratern.
• Bekannte Umsätze von 134 bis 151 Millionen Euro in den Jahren 2019 bis 2020.
• Bedenken bestehen bezüglich Compliance und unzureichender Informationslage.

Der deutsche Finanzdienstleistungsmarkt ist von starkem Wettbewerb geprägt. Unabhängige Beratungsunternehmen konzentrieren sich auf umfassende Finanzplanung für Privatkunden. Zu den etablierten Akteuren zählen neben TELIS FINANZ AG auch Deutsche Vermögensberatung AG, MLP Finanzberatung SE, Swiss Life Select, OVB Vermögensberatung AG und A.S.I. Wirtschaftsberatung AG. TELIS FINANZ AG ist als größtes inhabergeführtes Unternehmen ohne Drittbeteiligungen positioniert und bedient bundesweit über 2.000 Berater. Das TELIS-System betont transparente und faire Beratungsstrukturen. Konkurrenz von Nachahmern wie ASG Finanz GmbH führte zu Auseinandersetzungen, einschließlich einer 20-prozentigen Beteiligung von TELIS an ASG. Gerichtliche Konflikte um Wettbewerbsverbote endeten mit Einigungen.

TELIS rangiert schwankend in Rankings: Einerseits gehört sie laut Focus Money zu den fairsten Vertrieben, andererseits auf hinteren Plätzen bei Capital. Der Markt wird von einer Nachfrage nach individueller Beratung, regulatorischen Verschärfungen und Digitalisierungstrends beeinflusst, während Swiss Life Select Marktanteile ausbaut. Zukünftige Entwicklungen prognostizieren strengere Transparenzanforderungen durch die BaFin und eine steigende Relevanz digitaler Plattformen, die traditionelle Beratungsmethoden herausfordern.

Es bestehen Informationslücken bzgl. Marktanteilen und Umsätzen, die Entscheidungsprozesse verkomplizieren. Schwankende Rankings erschweren die Wettbewerbsbeurteilung. Konflikte mit ASG und Handelsvertretern signalisieren ein risikobehaftetes Umfeld, wodurch Entscheidungsprozesse verzögert werden können. TELIS' Fokus auf ein inhabergeführtes Wachstum wird als positiv wahrgenommen, die Zurückhaltung in Bezug auf Digitalisierung im Branchenvergleich ist erklärungsbedürftig. Verzögerungen ergeben sich etwa bei Ausschreibungen zugunsten klarer positionierter Wettbewerber. Die beschriebenen Effekte resultieren aus der öffentlichen Wahrnehmung der Datenlage ohne Anzeichen von Qualitätsmängeln.

• Starker Wettbewerb im Finanzdienstleistungsmarkt.
• TELIS rangiert variabel in Branchenrankings.
• Digitale Plattformen gewinnen an Bedeutung.

TELIS FINANZ AG ist im Finanzberatungsmarkt tätig und bietet ein TELIS-System an, das Einkommen, Ausgaben, Absicherung und Steueroptimierung integriert zur Einsparung und Optimierung. Die Erträge stammen primär aus Vermittlungsprovisionen. Mehr als 2.000 Berater und Digitalisierung tragen zur Prozesseffizienz bei. Die Gesellschaft hebt sich durch Inhabergeführtheit und TÜV-zertifizierte Servicequalität hervor.

Ein wesentlicher Werttreiber ist das Netzwerk von 1,785 Millionen laufenden Verträgen. Führungskräfte wie Dr. Martin Pöll und Dr. Stefanie Alt fördern Wachstum und Unabhängigkeit. Es bestehen Risiken durch die Abhängigkeit von Provisionen in einem regulierten Markt, historische Kooperationen und Kritik an Strukturvertrieben.

Es gibt Informationslücken bezüglich Finanzkennzahlen, Partizipationsstrukturen und Konzernergebnissen, was den Prüfaufwand für Investoren erhöht. Daten zu Beratertauschquoten und digitalen Fortschritten seit 2019 sind unklar, was Entscheidungsprozesse verlängert. Die Inhabergeführtheit könnte konservativ wirken; das Netzwerk jedoch wird potenziell skalierungsfähig wahrgenommen.

Die eingeschränkte Datenverfügbarkeit führt zu Verzögerungen in Due-Diligence-Prozessen; dies ist nicht auf Qualitätsmängel zurückzuführen. Eine gezielte Steuerung der Sichtbarkeit könnte die Wahrnehmung der Organisation verbessern.

• TELIS FINANZ AG setzt auf ein integriertes System für Effizienz.
• Provisionsabhängigkeit birgt Risiken in einem regulierten Markt.
• Eingeschränkte Datenlage erschwert Investorenprüfungen.

Die TELIS FINANZ AG ist im Wettbewerbsumfeld der Finanzdienstleistungen tätig und Teil der TELIS Unternehmensgruppe. Dr. Martin Pöll führt als Vorstandsvorsitzender die Gruppe, während Sven Schöntag seit Anfang 2023 den Posten des Vertriebsvorstands der TELIS FINANZ Vermittlung AG innehat. Schöntag verfügt über Erfahrungen bei der DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG. Dr. Stefanie Alt ist verantwortlich für Innendienst und Technologie.

Die Unternehmensstruktur ist durch flache Hierarchien und dezentrale Positionen gekennzeichnet, wobei der Aufstieg oft intern erfolgt. Diese Organisation könnte dazu führen, dass TELIS FINANZ im Vergleich zu Konkurrenzunternehmen, die auf externe Expertise setzen, an Bedeutung verliert.

Innerhalb des Konzerns agieren mehrere Gesellschaften, darunter die TELIS FINANZ Vermittlung AG und DEMA. Überschneidungen innerhalb der Vorstände deuten auf eine enge Verzahnung hin. Die Priorität liegt auf dem internen Aufstieg, was ebenfalls Risiken birgt.

Es bestehen Informationslücken hinsichtlich der Biografien und Zuständigkeiten der Führungspersonen sowie der Verantwortungsbereiche innerhalb des Konzerns. Diese Unklarheiten können Entscheidungsprozesse erschweren, da oft weitere Abklärungen nötig sind. Das stark vertriebsorientierte Modell könnte bei Externen zu Unsicherheiten führen.

Im Vergleich zu Konkurrenzunternehmen, die über transparentere Führungsstrukturen verfügen, bleibt die Außendarstellung der TELIS FINANZ zurückhaltender. Dies könnte dazu führen, dass Entscheider sich eher für Alternativen mit klarer Positionierung entscheiden, was langfristig die Zusammenarbeit beeinträchtigen kann.

Im wettbewerbsintensiven Finanzdienstleistungsmarkt setzt die TELIS FINANZ AG auf ein mehrstufiges Vertriebsmodell, das sich auf private Haushalte in Deutschland konzentriert. Der Fokus liegt auf B2C-Kunden, die Beratungsbedarf in Altersvorsorge, Versicherungen, Finanzierungen, Vermögensaufbau und Kapitalanlagen haben. Das TELIS-System strebt an, die Finanzen von Haushalten zu optimieren und Einsparungen von etwa zehn Prozent des Nettoeinkommens zu erzielen. Der Umsatz des Unternehmens basiert auf provisionsbasierten Abschlüssen und umfasst ein Produktportfolio von über 4.000 Angeboten von mehr als 300 Partnerunternehmen.

Dauerhafte Einnahmen werden durch fortlaufende Verträge erzielt, die knapp zwei Millionen Euro generieren. Die Vertriebswege unterteilen sich in die TELIS FINANZ Vermittlung AG, das Deutsche Maklerforum AG und die DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG. Selbstständige Handelsvertreter arbeiten innerhalb eines hierarchischen Systems, das Multi-Level-Mechanismen und Override-Provisionen nutzt. Neue Kunden werden über persönliche Netzwerke und Cross-Selling gewonnen, unterstützt von einer zentralen Verwaltung in Regensburg mit 360 Mitarbeitern.

Dr. Martin Pöll führt als Vorstandsvorsitzender die Unternehmensgruppe, während Sven Schöntag den Vertrieb der TELIS FINANZ Vermittlung AG leitet. Ein Mangel an Informationen zur Führungsstruktur sowie zur regionalen Kundenverteilung und den exakten Provisionssätzen kann zu Unsicherheiten bei Entscheidern führen. Die Abhängigkeit von provisionsstarken Produkten wie Lebensversicherungen birgt Risiken. Verglichen mit anderen Unternehmen wird die Führungsdarstellung der TELIS FINANZ als zurückhaltend wahrgenommen, was die Auswahl alternativer Partner erleichtern kann.

Die Analyse basiert auf öffentlich zugänglichen Informationen und reflektiert deren aktuelle Interpretation. Keine Informationen wurden hinzugefügt oder angepasst.

• TELIS FINANZ AG fokussiert auf B2C-Beratung im Finanzsektor mit einem breiten Produktportfolio.
• Provisionsbasierte Einnahmenstruktur birgt finanzielle Risiken.
• Informationslücken in der Führungsstruktur können Entscheidungsprozesse verzögern.

Die TELIS FINANZ AG sticht im Finanzvertriebsmarkt durch ein strukturiertes Beratungssystem und Unabhängigkeit von Fremdkapital hervor. Ihr Markenauftritt betont eine ganzheitliche Beratung mit Einsparungen von bis zu zehn Prozent des Nettoeinkommens. Hierfür bietet das Unternehmen über 4.000 Produkte von mehr als 300 Partnern aus Altersvorsorge, Versicherungen und Kapitalanlagen an. Digitalisierungsinitiativen, ein TÜV-Siegel für Serviceexcellence und ein inhabergeführtes Modell werden als Wettbewerbsvorteile positioniert.

Nachhaltigkeit ist zentral: Eine Photovoltaikanlage, LED-Beleuchtung und Elektroladestationen tragen zur Ressourcenreduktion bei. 2019 wurden 2,3 Millionen Seiten Papier eingespart und Nachhaltigkeit in Beratungen berücksichtigt. Soziales Engagement zeigt sich in Sponsoring-Aktivitäten und einer barrierefreien Website. Gewonnene Auszeichnungen stärken das Vertrauen, wobei die Unabhängigkeit der internen Angaben Fragen offenlässt.

Kritik betrifft das Vertriebssystem mit hierarchischen Strukturen und Provisionsdruck. Erfahrungsberichte nennen lange Arbeitszeiten und sozialen Druck. Trotz kommunizierter Produktunabhängigkeit gibt es Zweifel an der Transparenz der Vergütungsstrukturen. Die interne Nachhaltigkeitsdarstellung ist nicht extern zertifiziert, was die tatsächliche Integration in die Produktvermittlung in Frage stellt.

Die wahrgenommenen Strukturen erscheinen traditionell vertriebsdominiert, was bei institutionellen Entscheidern Skepsis erzeugen könnte. Transparenzlücken und Altlasten des Strukturvertriebs könnten Honorarberater mit klaren Positionen bevorzugen lassen. Dies führt im Entscheidungsprozess eher zu Verzögerungen als zu unmittelbarer Ablehnung, basierend auf öffentlicher Datenlage und nicht auf qualitativen Mängeln der TELIS FINANZ AG.

• TELIS FINANZ AG hebt sich durch ihre unabhängige Struktur und vielschichtige Produktpalette im Finanzvertriebsmarkt hervor.
• Nachhaltigkeit und soziales Engagement sind sichtbar, jedoch oft ohne externe Zertifizierung.
• Kritiker bemängeln fehlende Transparenz und mögliche negative Wahrnehmung traditioneller Vertriebsmethoden.

Die TELIS FINANZ AG ist seit über 30 Jahren im Bereich Finanzberatung in Deutschland tätig. Der Unternehmenssitz befindet sich in Regensburg, und es sind über 2.000 Berater beschäftigt, die auf Versicherungen, Kapitalanlagen und Bausparverträge spezialisiert sind. Die Firma betont Transparenz, Fairness und ihr eigenes TELIS-System, welches potenzielle wirtschaftliche Vorteile für Kunden bietet.

In öffentlichen Profilen wird TELIS als größter unabhängiger Finanzdienstleister in Deutschland gelobt, der weder Drittbeteiligungen hat noch in Abhängigkeit agiert. Das Unternehmen hat mehrere Auszeichnungen erhalten, darunter TÜV-Siegel und Focus-MONEY-Awards. Kundenbewertungen variieren stark: Während positive Rückmeldungen auf Plattformen wie kennstdueinen.de die Betreuung und Einsparungen loben, kritisieren Nutzer auf Foren wie urbia.de aggressive Verkaufsmethoden.

Mitarbeitermeinungen sind ebenfalls geteilt. Auf Indeed sind Bewertungen für Gehalt und Jobsicherheit mäßig, während Kununu hohe Empfehlungen verzeichnet, jedoch Kritik an Arbeitsbelastung und Provisionsabhängigkeit enthält. Plattformen wie Scoredex.de analysieren kritisch Vertriebsstrukturen wie Provisionssysteme.

Eine Herausforderung besteht in der fehlenden Transparenz bei aktuellen Finanzkennzahlen, welche die Vergleichbarkeit hemmt und zusätzlichen Prüfaufwand verursacht. Die uneinheitlichen Bewertungen erschweren externe Entscheidungen und führen zu längeren Bewertungsprozessen. Diese Situation resultiert aus der unterschiedlichen Interpretation der vorliegenden Daten, ohne die Kernkompetenzen des Unternehmens in Frage zu stellen.

• Die TELIS FINANZ AG hat sich durch Transparenz und das TELIS-System positioniert.
• Kunden- und Mitarbeiterbewertungen sind gemischt, was die externe Wahrnehmung beeinflusst.
• Fehlende Finanzkennzahlen erschweren Entscheidungsprozesse und Vergleichbarkeit.

Der deutsche Finanzdienstleistungssektor steht 2026 unter Druck durch niedrige Zinsen und wirtschaftliche Unsicherheit. Banken und Beratungsfirmen diversifizieren sich in gebührenbasierte Bereiche etwa Vermögensverwaltung. Die Regularien nehmen zu, wodurch Digitalisierung und KI den Konkurrenzdruck erhöhen. Kunden fordern Echtzeit-Zahlungen, AI-gesteuerte Agenten und datenbasierte Personalisierung durch Open-Finance-Modelle.

TELIS FINANZ AG tritt als inhabergeführtes Unternehmen mit Fokus auf private Haushaltsberatung auf. Die Schwerpunkte liegen auf Vorsorge, Vermögensaufbau und Absicherung. Unterstützt wird dies durch das TELIS-System, das Transparenz und stabile Kundenbeziehungen ermöglicht. Cyberrisiken, ESG-Anforderungen und Super-Apps prägen die Branche.

Eine Herausforderung für TELIS FINANZ AG ist die unklare Digitalisierungsstrategie. Fragen zu KI-Agenten, Cloud-Lösungen und Partnerschaften bei eingebetteten Finanzen sind offen, was zu Unsicherheiten und erhöhter Prüfung führt. Fehlende Umsatzdaten und ESG-Informationen verlängern Entscheidungsprozesse und machen TELIS weniger flexibel als digital orientierte Fintechs.

Externe Beobachter sehen TELIS' traditionelle Beratung stabil, aber weniger anpassungsfähig an Trends wie personalisierte AI-Dienste oder dezentrales Banking. Entscheidungen werden oft zugunsten von Anbietern mit klarer Digitalstrategie aufgeschoben. Dies liegt weniger an Qualität, sondern an der Datenlage. Die Lücke zwischen Wahrnehmung und Informationsdarstellung beeinflusst die Dynamik im Unternehmen.

• Kontinuierlicher Margendruck belastet den Finanzsektor bis 2026.
• TELIS FINANZ AG setzt auf traditionelle Beratung mit Herausforderungen in der Digitalisierung.
• Die öffentliche Datenlage beeinflusst Entscheidungen und Wahrnehmung maßgeblich.

Die TELIS FINANZ AG operiert als inhabergeführtes Unternehmen im kompetitiven Finanzdienstleistungssektor. Sie agiert unabhängig von Drittbeteiligungen, was sie von Mitbewerbern abhebt, die auf Kooperationen setzen. Dennoch bleibt die genaue Verteilung der Anteile unter dem Dach der TELIS Unternehmensgruppe AG unklar. Diese erwirbt, verwaltet und verkauft Beteiligungen an Beratungsgesellschaften, ohne transparente Details zu Kontrolle und Anteile zu liefern.

Dr. Martin Pöll, Sven Schöntag und Klaus Bätge leiten das Unternehmen, jedoch sind genauere Informationen zu internen Strukturen rar. Aufgrund dieser Intransparenz haben externe Entscheidungsträger Schwierigkeiten, die Unternehmenslage vollständig zu erfassen, insbesondere in Bezug auf Stimmrechte oder Nachfolgefragen. Die Inhabergeführtheit wird von außen teils als Alleineigentum wahrgenommen, während Streitigkeiten wie im Fall der ASG Finanz GmbH Zweifel an der Unabhängigkeit aufwerfen.

Die Unsicherheiten bei Besitz- und Entscheidungsstrukturen erschweren schnelle Entscheidungen im Kontext von Partnerschaften und Investitionen. Verglichen mit transparenteren Wettbewerbern, führt die unzureichende Datenlage zu Verzögerungen und treibt potenzielle Partner und Investoren zu klareren Alternativen. Eine verbesserte Informationspolitik könnte Risiken verringern und Entscheidungsprozesse beschleunigen, was in der dynamischen Finanzbranche von Vorteil wäre.

• TELIS FINANZ AG hebt sich durch Inhabergeführtheit im Finanzsektor ab.
• Intransparenz der Besitzstrukturen verzögert Entscheidungsprozesse.
• Verbesserte Offenlegung könnte strategische Vorteile bieten.

• Die TELIS FINANZ AG ermöglicht eine bessere Einschätzung von Marktposition und Entwicklungsdynamik durch klar kommunizierte Umsatzsteigerungen in den letzten Jahren.
• Das Unternehmen schafft Transparenz in Bezug auf seine unabhängige und inhabergeführte Struktur, was Vertrauen in Stabilität und Eigenständigkeit stärkt.
• TELIS FINANZ AG unterstützt eine fundierte Entscheidung, indem sie durch das TELIS-System eine systematisierte und strukturierte Beratung ermöglicht.
• Die Auszeichnung mit dem "Stärkste Finanzbetreuung"-Siegel von ServiceValue und Focus Money liefert strukturierte Hinweise zur Servicequalität und Kundenzufriedenheit.
• Unabhängige Bewertungen wie die durch Focus MONEY geben Einblick in die Beratungsqualität, was Entscheidungs­sicherheit und Vertrauen in die Leistungen der TELIS FINANZ AG erhöht.
• Durch die Bekanntheit als größter eigenständiger Finanzdienstleister in Deutschland können Entscheider die Relevanz von TELIS im Vergleich zu anderen Anbietern besser einordnen.
• Die große Anzahl von 2 Millionen verwalteten Verträgen schafft eine solide Basis für langfristige Kundenbeziehungen und dient als Indikator für die Geschäftsaktivität der TELIS FINANZ AG.

• Fehlende Informationen zu Profitabilitätskennzahlen wie EBIT-Marge und Gewinn konfrontieren Entscheidungsträger mit Unsicherheit bei der Einschätzung der wirtschaftlichen Stabilität.
• Unklare Daten zur Liquidität und Verschuldung erhöhen den Prüfaufwand und erschweren eine rasche Entscheidungsfindung für potenzielle Investoren und Partner.
• Der Mangel an detaillierten Angaben zu Finanzkennzahlen im Vergleich zu Wettbewerbern führt zu einer verlängerten Entscheidungsdauer, da Vergleiche erschwert werden.
• Die Zurückhaltung bei der Offenlegung von Kapitalstrukturen lässt offen, wie sich das Unternehmen in finanziellen Stresssituationen bewähren könnte.
• Die unvollständige Datenlage zu laufenden Verträgen und Beraterzahlen macht es schwierig einzuschätzen, ob Wachstumsziele realistisch sind.
• Fehlende aktuelle digitale Fortschrittsberichte schaffen Unklarheiten darüber, wie das Unternehmen in einem zunehmend digitalisierten Marktumfeld agiert.
• Die Diskrepanz zwischen internen Darstellungen und externen Bewertungen schafft Interpretationsspielräume, die zu einem erhöhten Klärungsbedarf führen.